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《焦点访谈》防范电信诈骗 需要一双慧眼
发布时间:2016-03-22 10:01:37
  • 分类:其他
  • 来源:央视网
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  央视网消息(焦点访谈):2015年11月,吉林辽源公安机关接破获了一起电信诈骗大案,一举打掉了两个涉案犯罪团伙,查扣涉案金额538万元,更重要的是,这起案件还反映出了电信诈骗的新特点。
  犯罪嫌疑人赖某来自台湾,据赖某供认,诈骗分很多模式,这次发生在辽源的案子使用的是“公检法警”的模式。
  “公检法警”电信诈骗模式是指犯罪嫌疑人冒充银行、邮局、快递公司等部门,拨打受害人手机或座机,谎称受害人有未领取的法院传票、包裹,银行卡有问题、身份被冒用牵扯刑事案件为由,假冒民警、法官、检察官身份要求受害人将财产转移到指定的所谓安全账户进行清查,骗取受害人钱财。
  那么诈骗公司具体是怎么运转的?电信诈骗是如何实施的?受害人又是怎样一步步掉进圈套的呢?
  张红是这次赖某犯罪团伙实施的电信诈骗案的受害者,她是吉林省辽源市某县城一个民营企业的出纳员。2015年5月21日下午,张红像往常一样在办公室忙碌。她的手机响了,手机上显示的是一个外地号码,对方自称是上海一家工商银行的工作人员,跟她核对名字,说张红是不是委托一个人拿着她的身份证到银行来取款,张红说没有。
  电信诈骗的团伙现在是公司化运作,一个诈骗公司一般由话务组、转账组和后勤组构成。话务组专门负责打电话,这些话务员分为一线、二线和三线。给张红打第一个电话的就是公司的一线话务员,一线话务员一般是按照公司提供的个人信息拨打电话,根据剧本照本宣科。电信诈骗行业内有专门编写剧本的人,剧本对电信诈骗的情境进行具体设计,针对受害者的每种反应,从台词到语气都有详细的设计。
  身份证一直带在自己身上,也没有委托过任何人提款,张红搞不清究竟是怎么回事,有点懵了。电话里的那名工作人员又跟张红核对身份证信息,身份证信息竟然跟自己的一模一样。
  那么像张红这些受害人的信息,是怎么被诈骗公司获取的呢?原来,在诈骗行业内有专门买卖个人信息的人,他们被称为“菜商”。
  平日里谨小慎微的张红又惊又怕,电话里的人提醒张红赶快报案,并且热心地告诉她可以帮张红报案,把电话直接转接当地的“公安局”。接电话的人自我介绍,说他是上海青浦公安局的人,警号都告诉了张红,还让她打114查询一下。
  按照分工,这个电话里的所谓警察就是诈骗公司继续行骗的二线话务员。一线和二线话务员负责引人上钩,他们一般都是在境内以招工的名义被招聘的,有专门的人把他们带出去,通常是带到东南亚国家。为了提高诈骗成功率,犯罪团伙甚至有专人对所谓的话务员进行培训,研究诈骗方式,并且将不合格的诈骗人员淘汰。
  当时的张红急忙打上海的114查询,查到了上海青浦公安局的电话号码,她正要拨这个号码报案,手机响了,来电显示的号码,恰恰就是她查到的那个公安局的电话号码。
  据赖某供认,犯罪集团这时已经用木马程序掌握了张红的手机,所以根本就不会给张红拨打上海真公安局电话的机会。而第二个电话的来电显示就是刚才114查询的电话号码,这对于蒙蔽张红的心理起到了重要作用。
  电信诈骗的电话怎么会变成公安等机关的电话号码呢?这是通过改号软件实现的。警方调查发现,诈骗所用的通讯手段是通过网络电话平台进行拨叫的,而且这个网络电话平台加装了改号软件。可以在被害人的电话上显示出他们所冒充的公检法机关的电话,骗取被害人的信任。
  电话里的人自称是上海青浦公安局的某某警察,他告诉张红,又查到一张招商银行的银行卡也是用张红的身份证办的,而且这张银行卡涉嫌一起犯罪案,怀疑她是犯罪团伙的一员,必须对她进行调查,把张红列为犯罪嫌疑人了。
  看到张红按照剧本设计继续上钩,电话里的“警察”就说因为案情重大,把电话又交给了专案组的“检察官”。电话那端的“检察官”实际上就是诈骗公司的三线话务员。这是电信诈骗里非常重要的环节,所以对三线话务员的要求也很高,他们要有随机应变的能力,还要懂心理学。
  “检察官”警告张红说必须保密,不能跟任何人提及此事,否则就是泄密罪。张红当时在单位,“检察官”让她找一个比较清静的地方,而且还得是有电脑的房间,建议她找一个小旅店。
  “检察官”在电话那端说了一个小旅店的名字,让张红到小旅店去听候下一步的指示。远在上海的“检察官”,居然在2000多公里之外遥控小县城里的张红到小旅店里?其实犯罪嫌疑人利用的是地图软件。
  张红到了那家旅店,开了一个带电脑的房间。这时电话又响了,所谓的检察官让张红打开电脑,给她发了“最高人民检察院”的网站,上面有张红的身份证,还有逮捕通知书。
  据赖某供认,现在电信诈骗的技术手段越来越先进,假的最高人民检察院的网站是事先做好的,而假的逮捕证就是在张红接电话、上网期间实时制作的。
  看到最高人民检察院的网站上赫然贴着自己的逮捕证,张红已经六神无主,对电话里的“检察官”言听计从。按照电话里的指示,张红把自己银行卡的U盾插到电脑上,页面显示让张红把显示器关了,离开电脑。几秒钟后,“检察官”让张红回到电脑旁边,输入网银密码,输完密码后再次离开。
  在张红被骗案中,诈骗团伙在诈骗过程中使用的是电脑黑屏,而据了解,现在电信犯罪分子的所掌握的各种技术已经升级,最新的是彩屏,比如出来工商银行的网银,看上去没变化,但是实际上他们在后面已经转账了。
  那名所谓的检察官让张红申报了所有银行卡上的资金,要求张红第二天把其他卡上的钱都转到有网银的卡上。就这样,在接下来的7天里,按照对方的要求,张红先后把526万元转到同一张卡上。实际上,张红卡上的钱此刻已经被转走。诈骗后台的话务班一旦诈骗成功,马上就进入转账取钱环节。
  为了躲避公安机关的追查,诈骗的钱款大多是在境外的ATM机上取现的。因为境外的ATM机每天取现的最高限额是人民币10000元等额的当地货币,所以诈骗的钱款必须被分解。诈骗团伙的“车行”负责把钱款层层分解到多张银行卡上,然后组织人员在ATM机旁边守候,只要一声令下,全部人员一起取现。数千万的资金,从被害人转款到诈骗团伙取现只需要40分钟。
  直到最后一天,实在凑不出钱的张红濒临崩溃,无奈只好告诉了丈夫。大惊失色的丈夫随即带着张红到派出所报案,但是卡上的526万元早就不翼而飞。
  经警方调查,张红的526万元都汇入了一张吴姓的银行卡上。这个人是四川农村妇女,根本不知道怎么回事。层层追查最后发现,所有的钱都在境外ATM机上被人取现,很难知道是谁,想在境外要想把钱追回来希望渺茫。
  犯罪集团转移犯罪资金需要大量的银行卡,仅辽源市的这起案件中,涉及到的银行卡就有1500多张。这些银行卡从哪儿来的呢?据了解,在电信诈骗的产业链中有专门买卖银行卡的卡贩子。卡贩子用购买、盗用等手段弄到的银行卡,高价卖给诈骗公司,诈骗公司转账、境外取现用的就是这些银行卡,这给警方追缴赃款造成了很大难度。
  电信诈骗花样频出,目前仅警方统计出的犯罪手段就高达48种,而且针对中青年受害者的犯罪正在快速上升,拥有高智商、高学历,出入高档写字楼的精英、金领,正在成为电信诈骗的“新宠”。警方提醒公众,面对电信诈骗,要警惕,莫大意。别以为骗子就盯不上你,特别是管钱、管账的岗位,更要增强规范意识。规则就是防线,越过就有风险。
责任编辑:刘帆

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